涉洗钱和”黑产”? 第三方支付环迅支付被罚近6000万元

释放双眼,带上耳机,听听看~!

7月12日,央行上海分行发布的行政处罚信息公示表显示,迅付信息科技有限公司(下称“环迅支付”)因违反支付业务规定,领到巨额罚单。


行政处罚内容显示,环迅支付被给予警告,没收违法所得968.68万元,并处罚款4970.72万元,合计罚没金额5939.41万元。同时,对该公司相关责任人给予警告并处以罚款。从罚金上看,此次是目前第三方支付公司单次被罚没金额最多的。


央行官网披露的信息显示,环迅支付2011年首次获得支付牌照。2016年续展时,被终止在江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市以外地区开展银行卡收单业务。目前业务范围包括互联网支付(全国)、移动电话支付(全国)、固定电话支付(全国)、银行卡收单(江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市)。

根据支付百科提供的资料显示。


今年1月份,环迅支付曾被卷入到6000万诈骗案中,被举报到了公安部门。

 

在该案中,环迅支付与20余家诈骗平台有着密不可分的联系。环迅支付在诈骗平台背后,充当着资金转账的角色。

 

在所有出现问题的平台上,投资者的资金都是通过上海迅付来转出的,可见上海迅付在其中扮演非常重要的一环。

 

此外,在2018年12月份,环迅支付还卷入一起金额高达数亿元的“红海行动”原油期货诈骗事件。

 

在一家虚假交易平台上,投资者的资金转移到上海迅付信息科技有限公司账号上,最终投资者受骗。环迅支付作为主要通道,遭到投资者的投诉。

 

央行上海分行在接到相关举报后,对环迅支付提出了通报,央行上海分行表示:上海迅付存在未对商户真实性检查,未对商户经营状况进行核实,将签约商户的资金结算至其支付账户,开展支付账户与非同名银行结算账户之间转账业务的问题。违反了《银行卡收单业务管理办法》《非银行支付机构网络支付业务管理办法》的相关规定。

 

事实上,环迅支付除了参与到诈骗案中,还被曝为SSC、菠菜、棋牌、P2P、理财等提供支付接口,违规历史众多。


第三方支付分析人士对《国际金融报》记者表示,“环迅支付被重罚主要是因为历史业务,“大概率是涉及洗钱了,或者参与的‘黑产’过多,影响的消费者过多”。

贵司官网我只看见了跨境支付4个字。

从历史罚单来看,在央行的处罚中,环迅支付也是常客。


2018年8月,迅付信息科技有限公司因违反《中华人民共和国反洗钱法》,以及《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》被人民银行上海分行处罚,罚款人民币170万元。


2017年8月,迅付信息科技有限公司因违反支付业务规定,央行没收其违法所得人民币285696.89元(约28万),并处以罚款人民币150万元,共计1785696.89元(约178万)。


更早之前,在2016年10月13日,央行福州支行发布公告,环迅支付在2015年1月1日至2015年12月31日期间,未按照《非金融机构支付服务管理办法》第六条规定履行反洗钱义务,因此被处以人民币22万元罚款,并对1名相关责任人员处人民币1.5万元罚款。

目前,第三方支付已经在各种违法违规行业泛滥了,其中最为突出的就是黑产博彩,整个市场估计有200多家的第三方支付机构,机构人员为了利益专门为SSC、菠菜、棋牌、P2P、理财服务,“SSC”为时时彩,而“菠菜”则是“博彩”代号,为赌博、彩票类违法业务。

不多说,下面这个在聚投诉网站上的案例,也许可以帮你们追回被骗的钱。


投诉详情如下:


被人引诱到鸿祥娱乐http://hx.126tom.com http://hx.128xw.com充值入金,后来发现是网络赌博平台,并非正规的购彩网站。

通过中国人民银行和支付清算协会沟通得知,第三方支付业务应审核客户的相关信息,第三方支付公司不得向证券、期货、博彩等机构提供支付结算业务。

作为有牌照的支付公司没有履行国家相关法律法规要求。为违法违规机构平台提供支付结算通道,即产生了洗钱的嫌疑。

根据(中华人民共和国反洗钱法)和(金融机构反洗钱法规定)(中国人民银行令{2006}第1号发布)、(金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法)(中国人民银行令{2007}第2号发布)等规定,切实履行反洗钱义务和识别客户身份的义务。

作为有牌照的支付公司没有履行国家相关法律法规要求。希望聚投诉工作人员能够联系,要求第三方支付机构退回被扣款项

不过大概率是不会给吧,除非像环迅支付这样被罚了之后,也许可以还给受害者部分钱财吧。

反正,黑产的发展,离不开第三方支付,从根源遏制,大快人心。

*黑鸟整理发布

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本文源自微信公众号:黑鸟

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